📄 Politica AML & KYC – BitBricks

• Direttiva UE 2015/849 (5AMLD) e Direttiva UE 2018/843 (6AMLD) in materia di prevenzione del riciclaggio e finanziamento del terrorismo.
• D.Lgs. 231/2007 (e successive modifiche) sul sistema italiano di antiriciclaggio.
• Regolamento UE 2016/679 (GDPR) per la protezione dei dati personali.
• Linee guida CONSOB, UIF (Unità di Informazione Finanziaria) e Banca d’Italia.

• Know Your Customer (KYC): identificare e verificare l’identità di tutti gli utenti della Piattaforma.
• Customer Due Diligence (CDD): raccogliere informazioni sufficienti per comprendere la natura e la finalità dell’investimento.
• Enhanced Due Diligence (EDD): controlli rafforzati nei casi di rischio elevato (es. persone politicamente esposte – PEP).
• Monitoring: monitoraggio continuo di transazioni e attività sospette.
• Segnalazione: inoltro di eventuali sospette operazioni all’UIF.

3.1. Requisiti Minimi

• Documento d’identità valido (carta d’identità, passaporto, patente).
• Prova di residenza (bolletta, certificato di residenza, estratto conto).
• Codice fiscale o equivalente (se applicabile).

3.2. Persone Giuridiche

• Visura camerale o documentazione equivalente.
• Statuto societario.
• Identificazione dei titolari effettivi (beneficial owners ≥25%).
• Identità dei rappresentanti legali.

3.3. Procedure Digitali

La verifica avviene tramite strumenti di identificazione elettronica e provider certificati (p.es. eKYC, firma digitale, SPID ove applicabile).

BitBricks assegna un profilo di rischio a ciascun investitore sulla base di:

• Paese di residenza e cittadinanza.
• Tipologia e volume di transazioni.
• Provenienza dei fondi.
• Status PEP (persone politicamente esposte).

4.2. Enhanced Due Diligence (EDD)

• Richiesta di ulteriori documenti e prove di provenienza fondi.
• Autorizzazioni manuali da parte del compliance officer.
• Monitoraggio rafforzato delle transazioni.

1. Tutte le transazioni sono monitorate per individuare comportamenti sospetti.
2. Segnalazioni tempestive all’UIF di eventuali operazioni sospette.
3. Possibilità di sospendere o bloccare account coinvolti in attività sospette.

1. I dati raccolti ai fini KYC/AML sono conservati per un minimo di 10 anni.
2. I dati sono trattati in conformità al GDPR e protetti con misure tecniche e organizzative adeguate.
3. Gli utenti possono richiedere accesso, rettifica o cancellazione, fatti salvi gli obblighi di conservazione.

1. I fondi utilizzati non provengono da attività illecite.
2. Fornire informazioni accurate e aggiornate.
3. BitBricks può rifiutare utenti che non rispettano gli obblighi AML/KYC.

1. Nessuna responsabilità per perdite/danni derivanti da ritardi o blocchi legati a controlli AML/KYC.
2. BitBricks non offre consulenza finanziaria né garantisce l'accettazione di ogni richiesta.

BitBricks può aggiornare la presente Politica in qualsiasi momento. Le modifiche saranno pubblicate sulla Piattaforma e diventeranno vincolanti al momento della pubblicazione.

BitBricks opera come piattaforma privata di accesso a diritti di reddito immobiliare tramite SRL dedicate. L’adesione è subordinata a verifica AML/KYC. BitBricks non è un intermediario finanziario autorizzato da CONSOB e non offre al pubblico strumenti finanziari o valori mobiliari.